Cosa occorre conoscere per investire e tutelare al meglio i propri risparmi nella attuale fase inflazionistica
Obiettivo del corso è di fornire le conoscenze essenziali per una razionale gestione dei propri risparmi. Non sono richieste competenze di economia e finanza. Il corso ha carattere divulgativo, con approfondimenti tecnici, ma sempre accessibili anche ai non “addetti ai lavori”.
Lezione 1:
Introduzione al corso
Da dove partire per costruire il “portafoglio titoli”: individuare il proprio “profilo di rischio”.
La “diversificazione”, in tutte le sue declinazioni.
Il possibile “conflitto di interessi” di chi propone prodotti finanziari.
La gestione del rischio in relazione alle aspettative di rendimento e dell’orizzonte temporale degli investimenti.
Cenni sui mercati finanziari e sul loro funzionamento: Le “Obbligazioni”: Significato, Funzionamento, Quotazioni.
Lezione 2:
Le “Obbligazioni”: Il tasso fisso, Il tasso variabile, Le implicazioni conseguenti alle variazioni sui tassi, Il rischio credito, Il rischio mercati, Il rischio tassi, Il tasso reale di un investimento.
Lezione 3:
Le “azioni”: L’emotività/la razionalità delle decisioni, l’orizzonte temporale degli acquisti, le tecniche di trading, l’analisi delle quotazioni, le aspettative.
I mercati – Gli indici (italiani ed esteri) – Il rischio – La volatilità.
La difesa del potere di acquisto dei risparmi, la difesa dall’inflazione.
Lezione 4:
Ripresa del concetto di inflazione
Gli ETF, i Fondi: caratteristiche, funzionamento, costi.
La fiscalità dei diversi prodotti finanziari: Gestire il “capital gain”: la possibilità di compensazioni di perdite e guadagni finanziari ed i limiti di tali compensazioni.
Le agevolazioni fiscali dei titoli di Stato.
Costi e vantaggi fiscali dei prodotti assicurativi: le polizze vita “Ramo1” e “Ramo 3”: caratteristiche, differenze.
Docenza: Dott. Giampiero Marchi (Consulente finanziario, Private Banker), Dott. Maurizio Bacchilega (dottore commercialista, tributarista)
Lezioni: 4
Giorno e orario: martedì ore 20.00-21.30; Date: 12 e 19 Marzo – 9 e 16 Aprile 2024; inizio 12 Marzo 2024
Modalità: mista. Videoconferenza (Meet) o In presenza. Indicare la modalità scelta nel campo “note”.
Sede del corso: Imola, sede di U.A.
Corso gratuito per i soci: massimo 25 in presenza, senza limite in video conferenza
Con il sostegno di
