Conoscere per investire al meglio i propri risparmi nell’attuale fase economica
Proseguiamo con il progetto di educazione finanziaria con questo corso con l’obiettivo di fornire le conoscenze essenziali e approfondite per una razionale gestione dei propri risparmi.
Non sono richieste competenze di economia e finanza.
Il corso ha carattere divulgativo, con approfondimenti più tecnici rispetto al corso di base, ma sempre accessibili anche ai “non addetti ai lavori”.
3 marzo 2025
Introduzione al corso;
Da dove partire per costruire il “portafoglio titoli”: individuare il proprio “profilo di rischio”.
La gestione del rischio in relazione alle aspettative di rendimento e dell’orizzonte temporale degli investimenti.
Introduzione al concetto di volatilità.
La “diversificazione”, in tutte le sue declinazioni.
Il possibile “conflitto di interessi” di chi propone prodotti finanziari.
Cenni sui mercati finanziari e sul loro funzionamento e quanto e come influenzano le decisioni e i risultati degli investimenti.
Le “Obbligazioni”: Significato – Funzionamento – Quotazioni
24 marzo 2025
Le “Obbligazioni”: Il tasso fisso – Il tasso variabile – Le implicazioni conseguenti alle variazioni sui tassi
Il rischio credito – Il rischio mercati – Il rischio tassi
Approfondimento sul concetto rischio in un investimento obbligazionario
Il tasso reale di un investimento
Come cercare di coprire il rischio inflazionistico
7 aprile 2025
Le “azioni”: Concetto, funzionamento, volatilità
L’emotività/la razionalità delle decisioni, l’orizzonte temporale degli acquisti, le tecniche di trading, l’analisi delle quotazioni, le aspettative: quanto possono pesare nelle decisione degli investitori.
I mercati
Gli indici (italiani ed esteri)
Il rischio di mercati, di liquidità, di emittente
La volatilità.
La difesa del potere di acquisto dei risparmi, la difesa dall’inflazione.
14 aprile 2025
Ripresa del concetto di inflazione
Gli ETF, i Fondi: caratteristiche, funzionamento, costi.
Come valutare un ETF in base ai mercati di riferimento e alla liquidità.
Confronto fra ETF e Fondi nel medesimo mercato di riferimento.
Vantaggi e svantaggi di entrambi.
La fiscalità dei diversi prodotti finanziari. Gestire il “capital gain”: la possibilità di compensazioni di perdite e guadagni finanziari ed i limiti di tali compensazioni.
Le agevolazioni fiscali dei titoli di Stato.
Costi e vantaggi fiscali dei prodotti assicurativi: le polizze vita “Ramo1” e “Ramo 3”; caratteristiche, differenze.
DOTT. GIAMPIERO MARCHI
GIAMPIERO MARCHI, lavoro presso Banca di Imola SpA dal settembre 1997.
Da febbraio 1999 consulente finanziario presso la filiale di Castel San Pietro Terme.
Da gennaio 2000 referente del borsino della Sede Centrale.
Da febbraio 2002 consulente finanziario globale presso la Sede Centrale.
Da settembre 2013 addetto Private Banker.
Da novembre 2015 gestore Private Banker per Sede Centrale, Zona Imola e Direzione Generale.